Financial Conduct Authority là gì? Hay FCA là gì? Đây là câu hỏi được rất nhiều trader quan tâm khi tìm kiếm một sàn forex uy tín. Đặc biệt là đối với thị trường Việt Nam khi mà nhà nước còn chưa chấp nhận đầu tư forex. Mặc dù đây không phải là một kênh đầu tư phạm pháp nhưng nhà đầu tư từ Việt Nam khi tham gia vào thị trường này sẽ không được bảo vệ. Cho nên bất kỳ ai cũng lo lắng liệu nơi mình gửi gắm để giao dịch có thực sự an toàn không? Vì lẽ đó FCA – một trong những giấy phép được cấp bởi tổ chức giám sát tài chính lớn nhất thế giới trở thành một yếu tố quan trọng để tạo thêm niềm tin cho nhà đầu tư.
FCA đang là tổ chức điều chỉnh hành vi và hoạt động của hơn 59 nghìn doanh nghiệp tại Anh. Mục tiêu là bảo vệ quyền lợi người dùng bằng cách kiểm soát rủi ro cũng như đảm bảo doanh nghiệp hoạt động theo quy định nghiêm ngặt của nó. Vậy cụ thể Financial Conduct Authority (FCA) là gì? Nó bảo vệ người dùng ra sao? Một nhà môi giới sở hữu giấy phép FCA có phải là chắc chắn an toàn không? Cùng Tienaogiatot tìm hiểu chi tiết vấn đề này trong bài viết hôm nay nhé!
Mục lục
Financial Conduct Authority là gì?
Cơ quan Quản lý tài chính – Financial Conduct Authority (FCA) là một trong những tổ chức quản lý có uy tín nhất trên thế giới về việc điều chỉnh các nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức tài chính khác tại Anh. FCA giám sát quá trình hoạt động doanh nghiệp cùng với Ngân hàng Anh và Cơ quan quản lý Prudential. Trước đó, toàn bộ vấn đề này do Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) thực hiện cho đến năm 2013. Tuy nhiên sự kém hiệu quả của FSA trong cục khủng hoảng toàn cầu vào năm 2008 đã khiến nó bị bãi bỏ.
FCA là một phần của thỏa thuận EEA (Khu vực Kinh tế Châu Âu) và quy định MiFID. Nó cho phép các nhà môi giới do FCA quản lý hoạt động ở bất kỳ khu vực nào của Liên minh Châu Âu; mà không cần thiết lập thêm văn phòng ở bất kỳ quốc gia Châu Âu nào khác. MiFID đã vạch ra một đường cơ sở cho khuôn khổ quy định; được thực thi thông qua các tổ chức quản lý theo quốc gia cụ thể trên toàn EU. Anh là một trong số ít các quốc gia được đánh giá cao trên thế giới có hệ thống quản lý tuyệt vời để ngăn chặn các hành vi sai trái về tài chính, lừa đảo môi giới; cũng như các trường hợp gian lận khác ảnh hưởng đến cả thương nhân bán lẻ cũng như tổ chức.
Điều kiện để có giấy phép Financial Conduct Authority là gì?
Doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực sau tại Anh bắt buộc phải được cấp phép của Financial Conduct Authority:
- Dịch vụ thanh toán
- Chấp nhận tiền gửi
- Hoạt động tín dụng tiêu dùng
- Hoạt động liên quan tới bảo hiểm
- Hoạt động đầu tư (tiền điện tử, tín dụng, bảo hiểm, chứng khoán, CFD, tiền gửi, hợp đồng tương lai,…)
- Hoạt động liên quan tới thế chấp
Bạn có thể thấy, các sàn forex cung cấp dịch vụ đầu tư với các công cụ như forex, CFD, tiền điện tử, chứng khoán chắc chắn sẽ bắt buộc phải có giấy phép FCA mới có thể hoạt động tại Anh.
Điều kiện về vốn
Các điều kiện về vốn để sàn forex có giấy phép của Financial Conduct Authority (FCA):
– Giấy phép dành cho Đại lý: Sàn forex được cấp giấy phép này có thể thực hiện các hoạt động như nhà tạo lập thị trường (Market Maker). => Vốn chủ sở hữu tối thiểu là 730.000£.
– Giấy phép dành cho Đại lý: Các nhà môi giới hoạt động theo loại hình No-deadling-desk (STP) thì bị yêu cầu số vốn tối thiểu thấp hơn chỉ từ 125.000£.
– Giấy phép bị giới hạn: Nhà môi giới này chỉ được phép làm trung gian giới thiệu khách hàng sử dụng dịch vụ tài chính cho các nhà môi giới đủ điều kiện cung cấp dịch vụ. Vốn chủ sở hữu bị yêu cầu tối thiểu là 50.000£.
Yêu cầu về con người
Tài chính là một vấn đề phức tạp và ẩn chứa nhiều rủi ro. Vì vậy kiến thức và kinh nghiệm trong lĩnh vực này là điều cực kỳ cần thiết đối với các doanh nghiệp tài chính, đầu tư. Vì lẽ đó FCA yêu cầu các vị trí cấp cao của tổ chức (giám đốc điều hành và giám đốc kiểm soát tuần thủ) phải làm việc tại Anh và thông qua bài test về mức độ phù hợp.
Yêu cầu khác
Tùy thuộc vào các lĩnh vực kinh doanh mà FCA sẽ có thêm một vài điều kiện bổ sung như doanh thu, công nghệ, các quy định và kế toán,…
Các quy định bảo vệ của Financial Conduct Authority (FCA) là gì?
Quy định tách biệt tài khoản: Các nhà môi giới FCA giữ tiền của khách hàng của họ trong các tài khoản tách biệt với tài khoản công ty. Đồng thời không được sử dụng tiền của nhà giao dịch cho bất kỳ mục đích nào khác.
Quy định bảo vệ số dư âm: FCA không chỉ hạn chế tỷ lệ đòn bẩy xuống tối đa là 1:30; mà nó còn bắt buộc các sàn forex phải có quy định về bảo vệ số dư âm. Quy định này đảm bảo khách hàng không mất nhiều hơn số tiền mình ký quỹ.
Yêu cầu về vốn: Ngoài số vốn tối thiểu đã đề cập trên; thì các sàn forex phải đảm bảo số vốn này sẽ tăng lên theo số lượng nhà giao dịch và vốn giao dịch. Họ cũng phải đảm bảo rằng tất cả các khoản rút tiền được xử lý ngay lập tức; và công ty có thể đáp ứng tất cả các nghĩa vụ tài chính.
Báo cáo kiểm toán: FCA hướng dẫn tất cả các nhà môi giới nộp báo cáo kiểm toán hàng năm; báo cáo tài chính định kỳ để xác minh rằng tất cả các dữ kiện cung cấp cho FCA đều được trình bày chính xác. FCA rất nghiêm ngặt khi xem xét các báo cáo tài chính của các công ty thành viên và tích cực làm việc với các công ty kiểm toán bên thứ ba.
Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS): Để bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các vấn đề như sàn môi giới phá sản hoặc mất khả năng thanh toán; quỹ bồi thường theo FCA yêu cầu lên tới 85000 Bảng Anh.
FCA xử lý sai phạm ra sao?
Một trong những quyền hạn quan trọng nhất của FCA là khả năng phạt tiền đối với các cá nhân và doanh nghiệp vi phạm các quy định. Ví dụ, vào năm 2019, FCA đã đưa ra khoản tiền phạt trị giá 392.303.087 bảng.
Trong số này, 45.500.000 bảng Anh là khoản tiền phạt đối với Ngân hàng Scotland. Vì không cởi mở và hợp tác trong lĩnh vực ngân hàng bán lẻ. Và 23.875.000 bảng Anh đối với Công ty Bảo hiểm Prudential; vì đã đối xử không công bằng với khách hàng trong lĩnh vực lương hưu.
FCA thường đưa ra tuyên bố công khai về bất kỳ khoản tiền phạt hay hình phạt nào mà nó áp dụng. Đồng thời thông báo rõ ràng lý do của những khoản phạt này; để giúp khách hàng biết về bất kỳ hoạt động bất hợp pháp hoặc cẩu thả nào có thể xảy ra của các tổ chức. Những tuyên bố này có thể dùng để răn đe các công ty khác.
FCA cũng có thể điều tra và trong một số trường hợp sẽ tiến hành khởi tố hình sự đối với các cá nhân hoặc công ty bị phát hiện vi phạm các quy định tài chính.
Có thể bạn quan tâm: Sàn FX trading markets lừa đảo!
Kết luận: FCA có đáng tin cậy không?
Financial Conduct Authority (FCA) là một tổ chức phi lợi nhuận. Nó không sử dụng tiền đóng thuế cho các hoạt động của mình. FCA được tài trợ hoàn toàn thông qua phí thành viên. Đồng thời có nghĩa vụ trả lời cho Quốc hội Anh về khuôn khổ quy định của nó. Là một cơ quan hoàn toàn tự chủ; FCA làm việc và bảo vệ người dùng.
Với hàng loạt các quy định có thể nói là nghiêm ngặt nhất trên thế giới. Financial Conduct Authority (FCA) đang là một bức tường lửa để chống lại các nhà môi giới kém uy tín. Vì vậy các nhà môi giới có thể đáp ứng được các quy định cũng như được cấp phép bởi FCA đem lại mức độ tin cậy rất lớn.
Vậy là mình đã chia sẻ với các bạn về Financial Conduct Authority là gì? Các điều kiện để có được giấy phép FCA và FCA bảo vệ nhà đầu tư ra sao? Hy vọng các thông tin này hữu ích đối với bạn!
Tổng hợp: Tienaogiatot.com